Vecinii lui Orbán: bancherii negri ai lui Putin, la doi pași de Guvern
Ce legătură poate exista între o adresă de domiciliu din Budapesta și finanțarea Statului Islamic din Siria, spălarea banilor cartelurilor de cocaină colombiene sau contrabanda cu camere termice folosite de ruși pentru a ucide civili în Ucraina? Și cu un grup internațional specializat în spălarea banilor rusești? La prima vedere, niciuna. Însă portalurile internaționale de jurnalism de investigație și informațiile obținute din surse confidențiale conturează o rețea șocantă: în centrul ei se află doi bancheri ruși, dintre care unul — Alexander Ostrovskiy, cunoscut în actele maghiare ca Osztrovszkij Sándor — și-a construit și continuă să opereze o organizație criminală internațională, parțial ca rezident la Budapesta și cetățean al Uniunii Europene.
În timp ce lumea se luptă să înăsprească sancțiunile împotriva Rusiei, acești „bancheri negri" conduc mașinăria — din cartierele de lux ale City of London sau dintr-un palat budapestan — prin care tehnologie militară occidentală ajunge la armata lui Putin, inclusiv prin firme-paravan și oameni de paie maghiari. Rețeaua criminală construită de rușii prezentați în acest articol, devenită un actor global, nu cunoaște limite morale: pe lângă spălarea banilor, participă la eludarea sancțiunilor, introduc în Rusia tehnologie militară prin contrabandă, curăță milioane provenite din traficul de droguri și sunt implicați în afaceri întunecate precum organizarea prostituției forțate sau „vânzarea" copiilor deportați din Ucraina în spatele frontului rusesc.
Printre subiectele abordate în acest articol:
Spyware cu mască maghiară: serviciile secrete ruse supraveghează jurnaliști de investigație printr-o firmă cu sediul la Budapesta
„Bancherii negri" ai lui Putin: cine sunt figurile rusești care, în parte ca cetățeni maghiari sau rezidenți la Budapesta, mișcă miliardele Kremlinului în interiorul UE?
Cum funcționează „spălătoria boutique": cum devine rubla murdară euro curat, printr-o rețea aproape invizibilă ce traversează 10 țări?
Dosarul penal: legăturile grupului criminal rus — conectat și la Budapesta — cu Statul Islamic, cu baronii cocainei colombiene, cu traficul de copii răpiți din Ucraina și cu contrabanda de tehnologie militară, la care participă cel puțin doi cetățeni maghiari
„Trucul Phoenix": de ce sunt lichidate firmele exact în momentul în care autoritățile încep să investigheze și cum renasc ele sub alte nume
Vecin cu Cabinetul Primului-Ministru: un „imperiu din umbră" rusesc, stabilit chiar lângă sediul Guvernului, pe bulevardul Andrássy
Bulevardul Andrássy este unul dintre cele mai frumoase bulevarde din capitalele europene — nu întâmplător a fost inclus în patrimoniul mondial UNESCO. Plimbându-te pe lângă palatele sale, ai cu adevărat sentimentul că te afli în inima Europei. Dar primul lucru care îi vine unui maghiar pe buze când aude numele acestui bulevard nu este splendoarea arhitecturală, ci un număr: 60. Aici a funcționat sediul Partidului Crucilor cu Săgeți, „Casa Loialității" — slugile lui Hitler —, pentru ca după ocupația sovietică din 1945 clădirea să adăpostească infama Securitate maghiară, ÁVH, al cărei regim a lăsat în urmă o lungă serie de torturi, violuri, mutilări și crime. Și în timp ce generația tânără sau un turist străin se poate bucura nestingherit de splendoarea palatelor de pe Andrássy, în memoria unei mari părți a maghiarilor persistă încă amintirea unghiilor smulse, a bătăilor, a crimelor săvârșite de executorii celor două regimuri criminale care s-au succedat la putere.
Exact această dualitate o regăsim și în cariera lui Viktor Orbán: fostul anticomunist, angajat cândva față de valorile europene, a devenit astăzi un susținător entuziast al sistemului putinist — un hibrid între regimul nazist și cel comunist. La câteva case distanță, la numărul 70, se află una dintre clădirile oficiale ale Cabinetului Primului-Ministru. La numărul 60 funcționează azi Muzeul Terorii, înființat înaintea alegerilor din 2002 ca parte a campaniei electorale a partidului Fidesz, menit să prezinte atrocitățile regimurilor amintite. Directoarea sa este Mária Schmidt — care între timp a devenit și ea o admiratoare înfocată a lui Vladimir Putin, întrecând-o în retorică anti-occidentală chiar și pe purtătoarea de cuvânt a Kremlinului, Maria Zaharova. Între numerele 60 și 70, în imediata vecinătate a premierului, se află Andrássy út 68 — o adresă unde pare că s-a reinstalat fostul secretar de partid sovietic, desigur cu mijloace mult mai sofisticate și mult mai puțin vizibile. De data aceasta, obiectivul nu este represiunea deschisă a poporului maghiar — de asta se ocupă deja instituțiile aflate sub controlul strâns al premierului și presa de propagandă —, ci eludarea sancțiunilor europene impuse Rusiei, introducerea banilor rusești în Europa, spălarea acestora și, în general, pregătirea terenului pentru orice acțiune subversivă prin care oamenii lui Putin să-și consolideze prezența în interiorul Uniunii Europene, ca avangardă a Kremlinului.
Cum a „prins mirosul" blogul Ugar?
Andrássy út 68 a fost ultimul sediu al firmei Data Tower Kft. Această companie activa, pe hârtie, în dezvoltare de software. În realitate, ascunsă în spatele unui om de paie maghiar — László Schmidt —, era condusă de Andrey Skhomenko, fost ofițer FSB, care coordona un proiect cu un scop precis: crearea unei versiuni „mai ieftine" a software-ului Maltego, binecunoscut în cercurile OSINT europene, dar considerat prea scump de unii utilizatori. Rezultatul s-a numit Lampyre. Deși legăturile acestuia cu serviciile de informații ruse au fost demascate de expertul OSINT Matthias Wilson, proiectul continuă să funcționeze printr-o filială slovenă, în timp ce Data Tower a dispărut de pe Andrássy út 68 și se află în prezent în proces de lichidare.
Proiectul Lampyre a ajuns însă pe mâini „bune". Conform bazelor de date Company Wall și Opten, firma slovenă a preluat 100% din Data Tower Kft. în urmă cu un an, iar șase luni mai târziu Data Tower a fost lichidată — ca și cum nimic nu s-ar fi întâmplat, Lampyre continuând să fie comercializat prin compania slovenă SNTT svetovanje nova tehnicna trgovina d.o.o. Proprietarii acestei firme sunt Jan Lustrek și Vera Lustrek. Jan Lustrek a absolvit Universitatea MGIMO din Moscova — instituție denumită informal „incubatorul KGB".
Povestea Lampyre este deosebit de importantă deoarece căutările efectuate prin instrumente OSINT dezvăluie multe despre utilizator: pot oferi acces la calculatorul acestuia și, mai ales, îi trădează FSB-ului care agent rus sau firmă-paravan a intrat în vizorul jurnaliștilor de investigație. Mai mult, este ușor de dedus ce tip de dovezi și în ce cantitate deține investigatorul OSINT în cauză. Lampyre este, prin urmare, un program de spionaj rusesc deghizat în instrument de lucru pentru jurnaliști — cu alte cuvinte, Kim Philby-ul software-urilor OSINT. Dispariția Data Tower de la Budapesta și reapariția sa în Slovenia nu constituie o surpriză. Așa cum reiese din restul poveștii spălătoriei rusești cu sediul la Budapesta, prezentate în acest articol, lichidarea firmelor, mutarea lor în alte țări și continuarea activității sub un alt nume nu reprezintă o excepție în aceste cercuri — ci rutina. Cei care doresc să aprofundeze povestea Lampyre găsesc o investigație amănunțită pe blogul maghiar Kiberblog — lectură obligatorie pentru oricine urmărește subiectul.
Nume baltic, soluție rusească, pașaport maghiar
La adresa Andrássy út 68 se află și firma Baltic Management and Solutions Kft. — la prima pare un nume neutru. Proprietarul său, conform Company Wall, este un personaj care merită atenția oricărui jurnalist de investigație: Gennady Yagupov. Conform actelor oficiale ale firmei, acesta deține cetățenia letonă și rusă, iar serviciile oferite de compania sa se regăsesc cu siguranță și pe lista de priorități a Kremlinului — deși, foarte probabil, și oligarhii maghiari apelează la sfaturile sale atunci când au nevoie să ascundă averi provenite din corupție în firme offshore sau să spele miliardele de euro furate din fondurile europene destinate poporului maghiar.
„Oferim asistență în înregistrarea structurilor corporative în țări precum Luxemburg, Olanda, Saint Kitts și Nevis, Curaçao"
— se laudă site-ul oficial al Baltic Management & Solutions. Să reținem aceste nume de țări — le vom întâlni din nou.
Baltic Management & Solutions și oamenii de paie
Cercetând puțin Baltic Management & Solutions și Gennady Yagupov, se dovedește rapid că Yagupov al nostru este doar vârful aisbergului. Din baza de date Opten au ieșit la iveală — mulțumim colegilor din Ungaria! — cei doi foști proprietari „letoni"/ruși ai firmei:
Alexey Smirnov, născut: 09.12.1969
Alexander Shamov, născut: 21.02.1977
Numele lui Yagupov apare de asemenea în Paradise Papers, iar conform grafului realizat din aceste materiale, el este director al misterioasei Fundații KSENZ și, alături de alte câteva persoane, membru în consiliul de administrație al Alfa Foundation — printre care un anume Kirill Yurovskiy și Alexander Ostrovskiy. Aceștia doi sunt figurile-cheie ale rețelei criminale cu sediul în palatul budapestan, prezentată în continuare — activitățile lor au fost investigate nu doar de presa internațională de investigație, ci și de diverse autorități europene. Cu excepția, firește, a celor maghiare. Pe graful găzduit de Consorțiul Internațional al Jurnaliștilor de Investigație (ICIJ) pot fi urmărite conexiunile celor trei personaje din articolul nostru, așa cum apar ele în actele offshore.
Banca de spălat bani din Rusia: Yurovskiy și Ostrovskiy
Banca de Decontări și Economii (Bank Raschotov i Sberezheniy / Bank of Settlements and Savings), asociată numelor Kirill Yurovskiy și Alexander Ostrovskiy, a fost o bancă privată moscovită înființată în 1993. La prima vedere, o instituție financiară obișnuită. În realitate, conform presei internaționale de investigație, era strâns legată de Kremlin, iar prin Ostrovskiy, și de conducerea Gazprom.
În fotografiile de mai sus nu apare Ostrovskiy, ci al treilea om al grupului, Baranovsky — care o perioadă a postat pe Facebook de parcă nu ar fi existat ziua de mâine. Febra postărilor s-a potolit cel mai probabil în momentul în care Facebook-ul a dispărut din Rusia.
Activitatea de bază a acestei bănci mărunte era spălarea banilor, și foarte probabil ajuta la transferul averilor unor oligarhi ruși în străinătate. Mecanismul era simplu: banii clienților erau virați, prin ordine de plată fictive, în conturile unor firme-fantomă — companii existente doar pe hârtie —, ocolind astfel mecanismele de control ale Băncii Centrale ruse. De asemenea, acordau credite unor firme-fantomă străine care, după ridicarea împrumutului, dispăreau pur și simplu. Cei doi conducători încasau un comision de 3,5–7% pentru mișcarea sumelor implicate — ceea ce, raportat la peste 1,6 miliarde de ruble, le-a adus un profit deloc neglijabil de 56,5 milioane de ruble. Undeva au greșit însă — sau, dimpotrivă, au mers prea departe —, căci în aprilie 2013 autoritatea financiară rusă a deschis o procedură împotriva băncii. Ministerul de Interne i-a acuzat de spălare de bani pe doi directori executivi: vicepreședintele Vasili Korcinski și managerul bancar Ivan Resetnkov. Ambii au fost plasați în arest la domiciliu, însă împotriva lui Ostrovskiy și Yurovskiy nu s-a formulat nicio acuzație. (Cazul a fost relatat la acea vreme de The Moscow Times, în 2013.)
Faptul că Ostrovskiy și Yurovskiy au scăpat basma curată nu surprinde pe nimeni familiarizat cu tiparele rusești — și există două explicații posibile:
Prima variantă: misiunea lor era tocmai să administreze cea de-a 322-a bancă ca mărime din Rusia — o instituție nesemnificativă — astfel încât FSB să poată monitoriza prin intermediul ei transferurile de averi ale oligarhilor în străinătate.
A doua variantă, mai probabilă: dețineau o expertiză în spălarea banilor de care Kremlinul avea nevoie — motiv pentru care au fost eliberați, în schimbul angajamentului de a lucra de acum înainte în interesul Kremlinului.
Noi o considerăm mai plauzibilă pe cea din urmă: dacă prima variantă ar fi fost valabilă, autoritățile ruse cu greu ar fi declanșat o investigație împotriva unei bănci funcționând ca instrument de supraveghere al statului. În plus, traiectoria ulterioară a tandemului Ostrovskiy-Yurovskiy și infracțiunile comise ulterior confirmă această direcție. Pe măsură ce anexarea Crimeei în 2014 a dus la primele sancțiuni împotriva Federației Ruse, aceste rețele de firme au devenit tot mai valoroase pentru Putin. Cei doi nu au stat prea mult pe lauri: au început să înregistreze firme-fantomă în străinătate la scară aproape industrială, adăugându-le celor deja existente. Oleg Baranovsky — cel care poza cu tricou Gazprom și care, conform profilului său de LinkedIn, a fost președinte al consiliului de administrație al băncii între 2010 și 2017 — va deveni, după cum vom vedea, un factor de decizie important în rețeaua „BestPay" ce se va organiza în 2015.
BestPay s.r.o. în Cehia. Pornește fabrica europeană de spălat bani
Pe 26 mai 2015, Tribunalul Municipal din Praga a înregistrat o societate cu răspundere limitată numită Currency Trans s.r.o., al cărei prim director a fost un anume Grigory Yalputa, cu domiciliu declarat în Praga. Pe 9 iulie 2015, Currency Trans s.r.o. s-a transformat în BestPay s.r.o., iar în aceeași zi au apărut noi proprietari în registrul comercial: Osztrovszkij Sándor — cu transcrierea maghiară, ca cetățean maghiar cu domiciliu la Budapesta — și Kirill Boriszovics Yurovskiy, ca cetățean estonian cu domiciliu înregistrat la Tallinn. Cu alte cuvinte, la prima vedere, o firmă înregistrată pe teritoriul Uniunii Europene, deținută de cetățeni ai UE. Ambii au înregistrat câte 50% din părți sociale, cu un aport de câte 300.000 coroane cehe. În aceeași zi, obiectul de activitate a fost extins: prestarea de servicii de plată.
Cinci luni și transferul nominal
Ostrovskiy și Yurovskiy nu au rămas însă mult timp în registrul comercial: la cinci luni după înregistrare, pe 10 decembrie 2015, ambele nume au fost radiate din rubrica proprietarilor. În locul lor au apărut două noi persoane: Alexey Smirnov, cu domiciliu la Moscova, și Gennady Yagupov, tot cu domiciliu la Moscova. Schimbarea rapidă de nume și de persoane după înregistrare indică faptul că nu a fost vorba de o improvizație, ci de executarea unui plan prestabilit. Explicația oferită de materialele de investigație este următoarea: Banca Națională Cehă nu ar fi aprobat candidatura lui Ostrovskiy și Yurovskiy ca proprietari. Pentru obținerea licenței de instituție de plată, autoritatea cehă verifică antecedentele proprietarilor — iar două persoane ale căror nume apăruseră într-o anchetă rusă privind spălarea banilor nu puteau deveni proprietari autorizați ai unei instituții de plată. Soluția a fost simplă: proprietarii înregistrați pe hârtie devin, în fapt, angajați, în timp ce controlul real rămâne la Yurovskiy și Ostrovskiy. Autoritățile cehe, în urma investigației desfășurate ani mai târziu, au stabilit exact acest lucru: beneficiarii reali au rămas Ostrovskiy și Yurovskiy, Smirnov și Yagupov fiind doar proprietari nominali. Paralel cu structura de proprietate, s-a rotit și scaunul de director executiv. După fondatorul Yalputa au urmat Igor Tsybolyuk, Patrik Turik, Jitka Čermáková, Marek Ploc — toți, foarte probabil, îndeplinind exact funcția unui director nominal: semnau ceea ce li se punea în față. În iulie 2020, Yagupov însuși a devenit director executiv — nu doar proprietar nominal pe hârtie, ci și formal în fruntea companiei.
Unul dintre cele mai grăitoare rânduri din documentele de la registrul comerțului nu privește însă numele, ci cifrele. Capitalul social al BestPay la momentul înregistrării era de 600.000 coroane cehe. De acolo a pornit o creștere care spune, prin ea însăși, multe despre ambițiile financiare din spatele companiei: în iunie 2016 capitalul a ajuns la 1.443.200 coroane, în septembrie același an la 4.093.200, în septembrie 2017 la 7.993.200, în martie 2020 la 15.033.200, iar în octombrie 2020 — ultima valoare înregistrată — la 25.650.000 coroane. Adică de peste patruzeci și două de ori suma inițială — în cinci ani și jumătate. În spatele fiecărei majorări de capital a intrat bani în structură — bani a căror origine autoritatea cehă nu a putut-o urmări.
Cum funcționează spălătoria: 29 de conturi, 10 țări
Pe hârtie, BestPay funcționa ca serviciu de transfer de bani — un fel de Western Union, care colabora inclusiv cu bănci ucrainene neștiutoare și prin care refugiații ucraineni care munceau în Europa puteau trimite bani acasă, inclusiv în Crimeea. Astfel — remarcă jurnaliștii ucraineni de investigație — cercurile lui Putin reușeau să profite chiar și de pe urma refugiaților ucraineni. Conform anchetei cehe, BestPay din Cehia avea doar clienți corporativi, în timp ce BP Remit din Regatul Unit — aparținând tot imperiului Ostrovskiy-Yurovskiy — promova servicii de transfer de bani și pentru clienți persoane fizice. Versiunile arhivate ale site-ului bpay.cz arată însă altceva față de concluzia anchetei cehe: site-ul BestPay s.r.o. se adresa în mod explicit clienților individuali.
Ancheta autorității de supraveghere financiară cehe (ČNB) s-a concentrat totuși pe clienții corporativi. BestPay deținea în total 29 de conturi bancare în perioada investigată, toate aparținând propriilor structuri de interes: banii nu circulau din conturile clienților în conturile altor clienți, ci se mișcau în interiorul rețelei, devenind cu fiecare transfer puțin mai „curat". Autoritatea a constatat că în tranzacții exista o circulație internă sistematică, în trepte, al cărei scop economic nu putea fi identificat în niciun caz: 100% din eșantionul analizat s-a dovedit a fi ilegal.
Folosind OpenCorporates și alte registre de firme, autoritatea cehă a demonstrat că sumele transferate prin BestPay proveneau frecvent de la companii cu legături offshore și dispăreau aproape imediat, în sume similare, către alți parteneri tot cu profil de risc ridicat. S-a stabilit de asemenea că există o suprapunere semnificativă între clienții și proprietarii BestPay: proprietarii ascundeau prin BestPay mișcări de bani între propriile lor structuri din diferite țări — cu alte cuvinte, mutau banii dintr-un buzunar în altul.
Firma era conectată la 113 alți furnizori de servicii de plată din zece țări europene. Asta înseamnă că un transfer trecut prin BestPay putea parcurge patru-cinci sisteme intermediare înainte de a ajunge la destinație — și la fiecare punct intermediar erau vizibili doar vecinii imediați, imaginea de ansamblu neformându-se nicăieri. A ieșit la iveală și că unii reprezentanți ai clienților BestPay dețineau funcții într-un număr ireal de companii. Într-un caz, un singur funcționar era asociat cu 573 de firme diferite din întreaga lume — din Panama până în Statele Unite și Regatul Unit. „Detectorul de oameni de paie" al autorității cehe s-a supraîncărcat imediat ce a fost conectat la rețeaua BestPay.
Întrucât ancheta cehă este disponibilă online, am tradus-o integral în maghiară cu ajutorul inteligenței artificiale — merită citită. Explică, printre altele, de ce anumite case de schimb valutar europene cer, la cumpărarea de valută, să dovedești proveniența banilor: tocmai ca măsură de protecție împotriva schemelor de tip Ostrovskiy.
Firma preluată în 2015 a oferit activ, în următorii cinci ani, servicii de transfer de bani spre Crimeea ocupată. Plățile erau procesate prin RNKB Bank — banca de stat rusă devenită instituția financiară dominantă a peninsulei după anexare, împotriva căreia sancțiunile au intrat în vigoare pe 3 martie 2015.
Asta înseamnă că BestPay — o instituție de plată formal europeană, cu licență cehă — a făcut ceea ce nicio companie financiară operând pe teritoriul Uniunii Europene nu are voie să facă: a trimis bani pe un teritoriu sancționat, printr-o bancă sancționată. Mai jos se poate vedea cum era promovat bpay.cz, site-ul oficial al BestPay s.r.o. — între timp dispărut de pe internet —, inclusiv cu mențiunea că se trimit bani și în Crimeea:
BP Remit Limited și Best Pay London Holdings Ltd.: brațul britanic al rețelei
Încă din 2015 — în paralel cu preluarea BestPay s.r.o. în Cehia — a fost înființată la Londra Best Pay London Holdings Ltd. Nu este o coincidență: este semnul construirii deliberate a unei structuri europene pe două niveluri. Prezența britanică a rețelei nu era formată dintr-o singură firmă, ci din două tentative succesive: mai întâi Best Pay London Holdings Ltd. (2015–2017), apoi BP Remit Limited (2017–2026). Între ele nu există succesiune juridică, dar împletirea de persoane, sincronizarea și logica operațională identică le leagă documentat. Citind împreună actele celor două firme — susținute de documentele publice disponibile la Companies House — se conturează o prezență britanică continuă de opt ani, al cărei punct final este un sold bancar de minus un penny și semnătura unui administrator judiciar din Coventry.
Prima tentativă: Best Pay London Holdings Ltd. (2015–2017)
În documentul de înregistrare apar imediat nume familiare. Cei doi acționari inițiali sunt Gennady Yagupov — cu 4.000 de acțiuni, 40% —, și Alexei Smirnov — cu 6.000 de acțiuni, 60%. Ambii declară adrese de domiciliu la Moscova: exact aceleași care apar și în registrul comercial al BestPay s.r.o. din Cehia. Primul director este Dean Barrow, un om de paie care apare în mai multe firme-fantomă cu legături rusești. La zece zile de la înregistrare, pe 28 august 2015, Yagupov este înregistrat și ca director. De atunci, firma are doi directori: un contabil britanic și un cetățean rus cu domiciliu în Rusia — cel puțin pe hârtie. Situațiile financiare indică o activitate reală minimă, iar în iunie 2017 a demarat procedura de lichidare programatică: cererea de radiere este depusă de Dean Barrow — nu de Yagupov, al cărui mandat de director încetează oficial pe 5 iulie. Această lichidare controlată coincide — desigur, din pură întâmplare și datorită vremii londoneze — cu înregistrarea celei de-a doua firme „BP": BP Remit Limited. În jargonul anchetatorilor specializați în combaterea spălării banilor, fenomenul se numește „phoenix": o firmă — în cazul nostru Best Pay London Holdings — dispare, dar deja s-a constituit următoarea (sau era pregătită de ani, în regim de hibernare), în cazul de față BP Remit Limited, care îi preia funcțiile.
A doua tentativă: BP Remit Limited (2017–2026)
BP Remit Limited se înregistrează în 2017 în Regatul Unit. De data aceasta, omul din față nu este Yagupov, ci Alexander Shamov — același Shamov care fusese și proprietar al Baltic Management & Solutions Kft. din Ungaria. Firma are doi directori: Grant Daniel Wyatt și Alexander Shamov. Conform unui act de modificare depus în 2020, Shamov s-a numit singur director general executiv pe 1 august 2020, iar declarația de confirmare din 2023 consemnează explicit că singurul acționar al firmei este Alexander Shamov, deținând 1.329.416 acțiuni ordinare — adică 100% din capital.
Situațiile financiare ale companiei sunt mai grăitoare decât orice. În primul rând, suma generată de debitorii comerciali — adică cât datorează alții BP Remit, pentru servicii prestate dar neplătite încă — a evoluat astfel:
în 2019: 2.066.945 lire sterline;
în 2020: 2.548.067 lire;
în 2021: un salt la 8.452.972 lire.
Aproape o triplare în mai puțin de doi ani. Această cifră este cu atât mai frapantă cu cât vorbim de o companie cu mai puțin de patru angajați, care prestează servicii de transfer de bani — adică își reține practic imediat comisionul din suma transferată. O asemenea masă de bani „în tranzit" nu este deloc tipică pentru o firmă de această dimensiune și cu acest profil.
Numerarul din conturi arată o evoluție la fel de dramatică:
în 2019: 62.670 lire;
în 2020: 1.658.139 lire
de douăzeci și șase de ori mai mult față de anul anterior, într-un singur an.
Și mai rămâne misterul creditului bancar: în 2019, BP Remit nu avea niciun credit bancar, după care în 2020 apare brusc un împrumut bancar de 2.356.284 lire în pasivul bilanțului. Surprinzător, deoarece capitalul propriu al firmei abia depășea un milion de lire, dotările de birou valorau câteva mii de lire, iar compania angaja efectiv câțiva oameni. Pe scurt: o microfirmă operând dintr-un birou-cutie poștală a obținut un credit bancar de peste două milioane de lire — nu cunoaștem, din păcate, numele și numărul de telefon al ofițerului de bancă responsabil, deși am fi tentați să îl contactăm.
Și, în timp ce situațiile financiare sugerau că BP Remit o ducea foarte bine, înotând în bani, directorul Alexander Shamov se vede nevoit să împrumute firma din propriul buzunar: în 2020, suma de 247.933 lire, pentru care și-a facturat dobândă de 5.777 lire. Dar Shamov nu e om rău — a dat dovadă de înțelegere și empatie, renunțând la 87.100 lire din creanță, ceea ce ridică auto-consolarea la un nivel cu totul nou. Puteți încerca și acasă: împrumutați-vă singuri o sumă, apoi fiți generoși și renunțați la jumătate din ea. Nu-i așa că e o senzație plăcută?
Cum ne învață documentarele despre natură, orice urcare este urmată de coborâre — și nu a fost altfel nici în cazul BP Remit: în 2022, imaginea financiară s-a schimbat radical. Creanțele comerciale au scăzut la 1.553.823 lire — față de 8,4 milioane cu un an înainte —, creditorii au dispărut din bilanț, iar numerarul s-a redus la doar 23.975 lire. În acel an, compania și-a vândut toate activele corporale, valoarea lor contabilă ajungând la zero. Bilanțurile din 2023 și 2024 sunt aproape goale: zero angajați, active minime. Firma mai exista pe hârtie, dar practic nu mai funcționa. Și, deși britanicii sunt celebri pentru umorul lor absurd, iar anchetatorii londonezi pentru sângele rece, până și lor li s-a părut prea mult: Agenția fiscală și vamală britanică (HMRC) a declanșat o investigație și a constatat că în 2018–2019 firma nu respectase reglementările privind combaterea spălării banilor. Consecința: între 1 aprilie și 1 octombrie 2021 — șase luni — licența de servicii de plată a fost suspendată. Momentul este semnificativ: la șase săptămâni după restabilirea licenței — pe 15 noiembrie 2021 — autoritatea cehă de supraveghere financiară a declanșat investigația împotriva BestPay s.r.o. Din corelarea temporală a celor două evenimente se poate deduce că informațiile obținute de HMRC în cursul suspendării au ajuns la Praga prin schimb de informații între autorități, declanșând procesul care a dus în final la retragerea licenței BestPay în Cehia.
Procesul de lichidare al BP Remit a demarat în septembrie 2025 și s-a încheiat pe 2 februarie 2026. Alexander Shamov, în calitate de unic acționar și președinte, a adoptat o rezoluție specială: BP Remit Limited intră în lichidare voluntară. Declarația de solvabilitate adresată administratorilor judiciari a fost semnată de Shamov de la o adresă moscovită — strada Klyuchevaya nr. 3-1-81 — pe 24 septembrie 2025. Conform inventarului de active din 2025, firma deținea un singur activ: 567,89 lire în numerar. Nicio creanță comercială, niciun alt activ, niciun bun corporal. Onorariul administratorului judiciar a fost de 5.000 lire plus TVA — achitat de firmă înainte de deschiderea procedurii de lichidare. Firma care în 2021 avusese un rulaj comercial de aproape 9 milioane de lire și al cărei capital social înscris în registru era de 1.329.416 lire se lichidează fără un ban — acționarul nu primește nimic, nu există active de distribuit. Asta poate însemna două lucruri: fie capitalul social nu a fost niciodată real — doar o sumă înscrisă pe hârtie —, fie banii au ieșit din firmă pe alte canale, înainte de lichidare. Când administratorul judiciar al Mercian Advisory Limited a închis dosarul BP Remit pe 2 februarie 2026, singura urmă fizică rămasă în fața statului britanic era: minus un penny într-un cont bancar britanic.
Firul olandez: Trustmoore, fundații STAK și dosarele Pandora
Ancheta cehă este anonimizată, dar datorită portalului olandez de investigații Follow the Money (FTM) putem totuși reconstitui o parte din tranzacții. Trei din cele 29 de conturi investigate ale BestPay aparțineau unei fundații olandeze — și acestea erau cei mai importanți clienți —, motiv pentru care, după autoritatea bancară cehă, și FTM a început să cerceteze actorii implicați, publicând rezultatele pe 7 mai 2024. Tranzacțiile celor doi bancheri specializați în spălarea banilor fuseseră de altfel detaliate de FTM într-un articol anterior, când au analizat pasajele relevante pentru Olanda din dosarele Pandora.
Conform FTM, doi dintre clienții BestPay sunt fundațiile private din Curaçao Zolden și Kaiserreich, administrate la acea vreme de firma de management al averilor Trustmoore din Amsterdam. Al treilea este o fundație olandeză de tip STAK — Lukratief Investering —, ascunsă în spatele unei adrese de cutie poștală din Amsterdam, al cărei nume apăruse deja în investigațiile anterioare ale FTM, care stabiliseră că în spatele Lucrative Investments Holdings din Regatul Unit și al fundației private Zolden se află structuri de proprietate identice, între ele derulându-se tranzacții financiare de mari sume și cu caracter suspect. În spatele acestor firme și fundații se aflau Yurovskiy și Ostrovskiy. Forma juridică olandeză STAK este deosebit de avantajoasă din perspectiva spălării banilor: în cazul unei astfel de fundații, numele adevăratului proprietar nu apare în niciun registru public. Se estimează că în Olanda funcționează în prezent aproximativ 21.000 de astfel de fundații în mod legal, dar în multe cazuri sunt utilizate tocmai în aceste scopuri — la fel ca fundațiile private din Curaçao. Pe baza dosarelor Pandora, FTM identifică următoarele firme concrete ca parte a rețelei:
Kaiserreich Private Foundation (Curaçao)
Zolden Private Foundation (Curaçao)
Lukratief Investering (Olanda)
Corten Trade Limited (Regatul Unit)
Betta Inform Consulting Limited (Regatul Unit)
Best Way Investment Limited (Insulele Virgine Britanice)
Cargotransservices Limited (Insulele Virgine Britanice)
Benefit Private Trust Company (St. Kitts și Nevis)
Digitalstar OÜ (Estonia)
Aircop OÜ (Estonia)
Paavli Estate OÜ (Estonia)
Ecto Management LLP (Canada)
Firma britanică Corten Trade Ltd. și fundația olandeză STAK Lukratief Investering sunt împreună membri în consiliul de administrație al canadianului Ecto Management LLP — și toate trei aveau conturi la BestPay. Acest exemplu concret ilustrează cum se construiește circulația internă în trepte: banii migrează dintr-un buzunar în altul, la fiecare stație părând mai legitimi. Conform FTM, firmele participante la rețea dispuneau de zeci de milioane de euro.
Trustmoore a transmis un comunicat ca răspuns la solicitarea FTM: a recunoscut că nu ar fi trebuit să intre în relații de afaceri cu Ostrovskiy și Yurovskiy, a informat Banca Națională a Olandei (DNB) și Banca Centrală din Curaçao (CBCS) și a anunțat că, de acum înainte, niciunul dintre birourile sale — Amsterdam, Luxemburg, Malta, Singapore, Irlanda, Hong Kong, Ciprus, Elveția, Bulgaria — nu va mai presta servicii cetățenilor ruși.
Kaymaks Limited și conexiunea Unistream
Un alt braț britanic al rețelei — o firmă separată pe hârtie de BP Remit — este Kaymaks Limited, unde regăsim din nou un vechi cunoscut: Yagupov este unul dintre proprietari. Din 2019, Kaymaks Ltd. are o relație contractuală cu serviciul MoneyTO, legat de proprietarii sistemului de transfer de bani Unistream — de proprietate rusă. Unistream face obiectul direct al sancțiunilor împotriva Rusiei. Lanțul Kaymaks–MoneyTO–Unistream înseamnă în practică că transferurile de bani inițiate din Rusia ajung în Ucraina printr-o firmă britanică, formal ca tranzacții europene — în timp ce legătura financiară de fond se întoarce direct în Rusia prin Unistream, ocolind formal sistemul de sancțiuni al Băncii Naționale a Ucrainei. Caracterul deliberat al construcției Kaymaks–MoneyTO–Unistream reiese și din faptul că relația contractuală datează din 2019 — deci nu este o soluție de urgență apărută după înăsprirea sancțiunilor din 2022, ci a fost pusă în funcțiune cu mult înainte, când sancțiunile anti-ruse erau deja în vigoare, dar aplicarea lor era mai puțin strictă.
Expansiunea poloneză și avertismentul KNF
Filiala poloneză a BP Remit — BP Remit Limited Oddział w Polsce — a apărut pe piața poloneză, încercând să-și construiască și o prezență pe rețelele sociale. Pagina lor de Facebook a trădat însă un detaliu revelator despre funcționarea internă: conținuturile erau apreciate aproape exclusiv de persoane apropiate firmei, nu de clienți reali. În acest context apare numele lui Alexander Horlach — un antreprenor de origine belarusă stabilit în Polonia, al cărui profil de Facebook afișează drapelul ucrainean. Horlach a dat like conținuturilor BP Remit Polonia în 2020 — remarcabil, deoarece în 2017, același an cu înregistrarea BP Remit, înregistrase în Marea Britanie propriul startup de transfer de bani, PU GROUP LIMITED — teoretic, concurența.
În spatele firmei lui Horlach se află o aplicație mobilă care s-a numit inițial PayUkraine și funcționează astăzi sub numele spoko.app — care, conform datelor tracxn.com, a atras investiții de 6,9 milioane de euro. Îngrijorător este faptul că serviciul este promovat pe Facebook în primul rând diasporei ucrainene — exact conform numelui său original. Postările sunt încărcate de simboluri ucrainene, însă o luare de poziție explicită împotriva agresiunii ruse lipsește cu desăvârșire. Virale nu prea au devenit, deși există una-două excepții. Horlach susține că au un milion de clienți.
Conform profilului său de LinkedIn, Horlach predă și la prestigioasa Universitate Kozminski din Polonia — ceea ce ridică o întrebare firească: oare conducerea unei instituții atât de respectabile știe că a invitat la catedră un potențial agent KGB? Nici cea mai recentă firmă a sa nu este lipsită de riscuri: consultanții în securitate cibernetică au de regulă acces la adresele de email ale tuturor angajaților clienților lor. Se pare că Horlach — la fel ca estonienii Ermo Eero, fost supraveghetor financiar prezentat și el în acest articol — joacă simultan rolul paznicului și al hoțului.
Horlach nu a răspuns solicitării blogului Ugar cu privire a legăturilor BP Remit cu serviciile secrete ruse.
Cineva din Moscova dărâmă tot șirul de domino
Pe 21 martie 2023 apare declarația prealabilă a rețelei adresată autorității cehe de supraveghere, dar în aceeași zi devine clar că rețeaua a fost expusă: KNF, autoritatea poloneză de supraveghere financiară, emite în acea zi — cel mai probabil în legătură cu ancheta cehă — un avertisment: atât BP Remit Limited, cât și filiala sa poloneză funcționează fără autorizație în țară. Reacția coordonată a rețelei este documentată prin fapte ce se succed în zile consecutive: pe 30, Baltic Management & Solutions Kft. din Budapesta se grăbește să dispară din vecinătatea premierului, mutându-și sediul de pe Andrássy 68, iar pe 31, BestPay s.r.o. închide filiala poloneză. Aceasta, dincolo de suprapunerile de persoane, dovedește că BP Remit, BestPay și Baltic Management & Solutions nu sunt firme paralele și independente, ci elemente ale unei structuri unice, conduse centralizat — al cărei centru de comandă, după cum demonstrează jurnaliștii internaționali de investigație, poate fi localizat la biroul din strada Bolshaya Serpukhovskaya din Moscova.
Jurnaliștii ucraineni de investigație au identificat și o altă legătură personală importantă între firmele britanice și cele cehe: Oleg Baranovsky — fanaticul Gazprom căruia îi plăcea să posteze nestingherit pe rețele — se prezenta simultan ca director atât al BP Remit, cât și al BestPay s.r.o. — deși numele său nu apare nicăieri în acte - între timp a șters această informație de pe profilul său de LinkedIn.
Dincolo de spălarea banilor: terorism, trafic de droguri, contrabandă de armament pentru Federația Rusă
Britanicii nu au declanșat ancheta doar pe motive de spălare de bani: BP Remit Limited — creația trio-ului Yagupov-Shamov-Smirnov — este legată și de câteva tranzacții financiare cu conexiuni la terorism și trafic de stupefiante, documentate de sursele publicate de Lenta.ua și TalkFinance.
Punctul de plecare îl reprezintă numerar provenit din traficul de droguri — sursele menționează două cazuri distincte: unul implicând heroină vietnameză, celălalt cocaină colombiană, acesta din urmă ilustrat cu documente ale autorității britanice de supraveghere. Numerarul ajungea fizic — în valize — la biroul londonez al BP Remit. De la Londra, banii erau transportați ilegal în Turcia, unde erau convertiți în criptomonede, reîntorcându-se apoi în sistem deghizați drept „investiții fintech". Banii astfel spălați au ajuns în Siria, unde au servit la finanțarea regimului Assad și a grupărilor ISIS din Kurdistan. Ruta identificată în primăvara lui 2021 a fost documentată de poliția britanică — cazul nu este probabil independent de ancheta desfășurată în același an în Statele Unite, unde investigatorii au dezvelit o operațiune de spălare de bani de miliarde de dolari prin rețeaua de criptomonede Smart, coordonată de Ekaterina Zhdanova. Despre acel caz a scris întreaga presă internațională — lăsăm aici referința BBC.
Odată cu răspândirea criptomonedelor și cu accesul tot mai facil la acestea, sectorul spălării banilor se află în plină transformare — ceea ce înseamnă că urmele infractorilor devin din ce în ce mai greu de identificat. Clanul Ostrovskiy-Yurovskiy nu a rămas în urmă în privința noilor tehnologii financiare, după cum o dovedește și spălarea banilor proveniți din traficul de droguri. Cu atât mai mult cu cât acești infractori ruși activi în lumea occidentală pun interesele Kremlinului înaintea propriilor interese. Același Kremlin care, din cauza sancțiunilor, întâmpină dificultăți tot mai mari în accesarea tehnologiei militare occidentale. Însă, după cum vom vedea în curând, combinația dintre o rețea de sute de firme fictive — incluzând atât companii europene legitime, cât și entități offshore —, propriul serviciu de transfer de bani și criptomonede le simplifică enorm viața susținătorilor „rusky mir" — cum își numesc ei proiectul imperial de reconstituire a sferei de influență sovietice.
Un portofel crypto care ne dezvăluie noii prieteni ai clanului Ostrovskiy-Yurovskiy
Înainte de a merge mai departe, este necesar să înțelegem acel aspect al războiului care privește necesitatea tehnologiilor militare. Știm deja din știrile zilnice că războiul electronic (EW) reprezintă unul dintre domeniile cele mai critice ale conflictului din Ucraina. Nu este vorba doar despre perturbarea comunicațiilor inamicului cu un simplu emițător: analizoarele de spectru și generatoarele de semnal — indispensabile pentru bruierea dronelor, rachetelor și sistemelor de navigație, pentru detectarea frecvențelor inamice și pentru falsificarea coordonatelor GPS — sunt echipamente fără de care câmpul de luptă modern nu poate fi conceput. Rusia nu este capabilă să producă singură aceste dispozitive de înaltă precizie: înainte de 2022, pe piața rusă circulau aproape exclusiv analizoare de spectru de import, iar în 2023 s-au vândut doar 57 de aparate de fabricație rusă, față de 669 de dispozitive occidentale. În categoria portabilelor, produsele rusești practic nu există, iar în domeniul microundelor, echipamentele occidentale sunt complet fără alternativă.
Cu toate acestea — și în pofida sancțiunilor — tehnologia de vârf continuă să ajungă în Rusia, de regulă prin intermediari chinezi și din Hong Kong, cărora le-o furnizează rușii „europeni", după ce au încheiat contractele cu firme europene sau americane. Paralizia criminală a Occidentului, semnalată în repetate rânduri de blogul Ugar, este vizibilă și aici: SUA a interzis exportul acestor echipamente abia în primăvara lui 2023, iar UE abia în decembrie 2023 — ceea ce înseamnă că în primii un an și jumătate de război, vânzarea analizoarelor de spectru europene către Rusia era perfect legală.
Principalii producători europeni și americani de analizoare de spectru și generatoare de semnal sunt Keysight, Rohde & Schwarz și AnaPico. Conform datelor vamale rusești analizate de The Insider, în 2023 principalul importator era firma rusă Dipol JSC — însă cel mai grăitor detaliu al întregii afaceri este că cel mai mare furnizor al acesteia era firma chineză Tyranhe Technology, care nu are nici site web, nici număr de telefon. Și, deși la sfârșitul lui 2023 sancțiunile privind analizoarele de spectru și generatoarele de semnal intraseră în vigoare atât în America cât și în Europa, afacerile nu s-au oprit — s-au schimbat doar actorii. Cel mai mare importator a devenit o firmă numită RM Invest. Conform informațiilor disponibile până acum, a efectuat „doar" două comenzi — însă acestea au fost de valori considerabile, dat fiind că pe acest segment au devenit principalul importator din Rusia.
Și tocmai în această rețea de contrabandă legată de RM Invest îl regăsim din nou pe clanul Ostrovskiy-Yurovskiy.
Din articolul publicat de Talk Finance, în urma investigației jurnalistului lituanian Skirmantas Malinauskas, reiese că Yurovskiy și ai săi au renunțat la transferurile bancare tradiționale în favoarea criptomonedelor și a unui portofel digital dezvoltat intern — acesta a devenit canalul de plată pentru echipamentele militare supuse sancțiunilor. Punctul de plecare al investigației îl reprezintă o conversație obținută din surse confidențiale de pe WhatsApp/Telegram, în care Lenya — Leonid Tkachenko, directorul RM Invest Moscova — și intermediarul eston Ermo Eero discută despre introducerea prin contrabandă în Rusia a unor echipamente de război electronic: analizoare de spectru și generatoare de semnal Rohde & Schwarz. În conversație apare și un bancher londonez pe nume Kirill, prezentat ca finanțatorul și organizatorul întregului canal.
Transcrierea conversației:
Lenya: “compensation,” and also money for an order of 20 thousand rubles above the order.
There was definitely something at that analyzer, most importantly from Rohde, expensive, but it is stuck in Taiwan now because of sanctions. Our manager needs to be filled in, this is the second time this has happened, 🙁
Listen, Ermo, why haven’t I received the money for that third order from you? You sent the equipment not for transit to someone else but through customs as usual…
Ermo: Ah, completely forgot, sent via airfreight. Hello, sorry for the confusion, here in Tallinn there was a check at the bank
Crypto Transaction Message: 0.4 ETH (€582.25)
Lenya: Damn, this is a setup? These are risks and you know my interests! What should I tell him now? I’ll wait for you here? He won’t go to Kazakhstan again next time!
Ermo: Lenya, calm down… It’s only clear to me that Kirill the banker sent me all the paperwork, but I need to ask him more because they started to stir up some tax issues on the road… Here in Moscow, we agreed – no one else. You are our main problem. Let it be smoother in transit next time.
Lenya: Yes, curse it, but they are completely insolvent over there in T… Not like this, tell Kirill that the situation ALWAYS changes, this is not the first time, remember! They are always slow at customs, and they keep their word. Ermo, buddy, let’s send another €4.5k via airfreight, the courier won’t bother me then 🙁
Ermo: Leonid, we all got messed up because of the EU. Kirill by the way is generally in England, they are not in the eurozone anymore 😊 just talked to him, he said Sasha (Alex) will handle it.
Lenya: They don’t pay for the delivery, and it’s impossible to prove any of this back to them. In Russia, everyone is totally relaxed about left-hand money laundering, bankers included, it’s all clear there.
Ermo: The second shipment wasn’t confirmed; it was just packaging so they can say that AnaPic was the target within Korea! You decided to buy stuff?! I want to work with you, but this equipment would have been rerouted via Moscow to another one immediately, because you don’t listen to these analysts, and Rohde generators aren’t even all gold that’s there now.
Lenya: And what am I here for? Why such carelessness, Leonid, you’re just a subcontractor, find someone else if you’re going to skimp 😠
Ermo, either I get my money now properly or I’ll write where it needs to go right now, dammit, what a mess?! For you, it’s pennies, for me, the reputation here is that of a grey sanctions importer, for such things I could be shot…
Gee, you stone, respond something at least…
Did you block the channel? What the heck?
Skirmantas Malinauskas observă că Ermo Eero este membru în consiliul de administrație al firmei INWAY AKTIENGESELLSCHAFT AG. Această companie a dezvoltat portofelul de criptomonede Iron Wallet, instalat până în septembrie 2024 pe 660.000 de dispozitive ale unor utilizatori care nu bănuiau nimic — Iron Wallet este și astăzi disponibil în AppStore, iar site-ul lor funcționează în continuare. Capitalul social înregistrat al firmei este de doar 1.286 de dolari — cu alte cuvinte, în spatele unui portofel capabil să proceseze un rulaj potențial de jumătate de miliard de dolari stă nominal doar această sumă. Este adevărat că Iron Wallet susține că nu stochează niciodată banii clienților — dar și mai relevant este faptul că tocmai acesta este argumentul lor de marketing: pentru că nu dețin fondurile clienților, nu sunt obligați să respecte nicio cerință KYC. (KYC — „know your customer": orice furnizor de servicii financiare este obligat să-și identifice clienții.)
Legătura dintre Iron Wallet și Yurovskiy poate fi stabilită prin intermediul celuilalt membru al consiliului de administrație al INWAY AG: Bruno Cakans, cetățean leton. Numele lui Cakans apare și la firma FinFlow Solutions, înregistrată în Hong Kong — a fost directorul financiar al acesteia în perioada 2021-2023. Conform registrului comercial din Hong Kong, sediul real al FinFlow se află de fapt la o adresă din Moscova — detaliu descoperit de jurnaliștii de investigație. Tot acolo pot fi identificați și proprietarii FinFlow: Ostrovskiy și Yurovskiy, în proporția obișnuită de 50-50%.
Articolul lui Malinauskas identifică astfel membrii lanțului de contrabandă format din cinci actori:
Osztrovszkij Sándor — coordonatorul principal al exportului-importului ilegal
Kirill, adică Yurovskiy, și Sasha, adică Ostrovskiy — finanțatori și intermediari
Ermo Eero — schimbător de valută și „canal" de comunicare din Tallinn
Bruno Cakans — curator al tranzacțiilor și organizator nominal
Leonid Tkachenko — executant și contrabandist din Moscova
Din materialele The Insider și Talk Finance poate fi reconstituit și faptul că un intermediar din Kârgâzstan — identificat în conversații sub numele Hashimov — organizează transportul spre Moscova. De asemenea, devine clar pentru cititorii noștri că RM Invest a ajuns cel mai mare importator al Federației Ruse pe această piață de tehnologii militare tocmai cu ajutorul activ al lui Ostrovskiy, Yurovskiy, Cakans și Ermo Eero — ceea ce înseamnă că cel puțin un cetățean maghiar este implicat până la gât în această afacere, ba chiar ar putea fi unul dintre principalii organizatori. Dacă poporul maghiar va dori vreodată să contribuie la activitatea unui tribunal care investighează crime de război, ar putea începe chiar cu extrădarea lui Ostrovskiy. Din păcate, suntem departe de acel moment — statul maghiar lucrează în prezent mai degrabă pentru ca aceste nume și rețele să-și poată desfășura nestingherite activitatea subversivă împotriva Europei.
Eludarea sancțiunilor pentru armata rusă, capitolul al doilea
Camere termice Thales pentru armata rusă, de la Paris printr-o firmă-paravan maghiară? De ce nu — putea gândi Ostrovskiy, pentru că exact asta este esența schemei: de la autoritățile maghiare nu are absolut nimic de temut. Pe baza unei anchete TalkFinance din 2023 și a documentelor publicate de Lenta.ua, o altă „achiziție" a rețelei de contrabandă construite de Alexander Ostrovskiy o reprezintă camerele termice fabricate de compania franceză de apărare Thales, proiectate pentru blindate și vehicule militare. Aceste dispozitive au apărut pe câmpul de luptă din Ucraina — utilizarea lor a fost documentată la Bahmut.
Ruta de contrabandă pornește și în acest caz din interiorul Europei: Ostrovskiy folosește firme-paravan europene pentru achiziție — printre care una din Ungaria, înregistrată pe numele unui rezident local, un anume „László". O astfel de firmă-paravan apare în sistemul de vânzări al Thales drept cumpărător UE. Perfect, nu? Nicio alertă de sancțiuni, iar în actele firmei-paravan maghiare nu se găsește niciun rus — și chiar dacă s-ar descoperi că „László" al nostru este un om de paie, Alexander Ostrovskiy din spatele său s-ar prezenta calm:
„Sunt Osztrovszkij Sándor, cetățean maghiar"
— și și-ar arăta pașaportul maghiar.
Ruta de eludare a sancțiunilor este probabil similară cu cazul precedent: cumpărător european, ruble spălate în euro, finanțare prin criptomonede, „cumpărător" chinez sau din Hong Kong — dar pe baza informațiilor disponibile nu putem reconstitui complet cazul camerelor termice. Un lucru este cert: destinația finală este și de data aceasta armata Federației Ruse, care ucide copii — și tocmai de aceea firul maghiar devine deosebit de grav.
Budapesta, Budapesta, tu minune
Ostrovskiy, cu domiciliu la Budapesta și pașaport maghiar, nu se limitează așadar la spălarea banilor — participă activ la furnizarea de tehnologie militară cu dublă utilizare, aflată sub sancțiuni, către armata rusă. Rețeaua cu sediu parțial la Budapesta are astfel o legătură directă cu acțiunile militare din Ucraina, iar Ostrovskiy însuși poate fi considerat criminal de război. Nu este deloc neglijabil nici faptul că RM Invest, ajutat de rețeaua Ostrovskiy, a ajuns cel mai mare importator rus de astfel de tehnologii cu doar două comenzi înregistrate.
Dar Ostrovskiy nu este suspectat doar de faptele descrise mai sus. Într-o conversație legată de firma de transfer de bani BestPay, secretarii lui Ostrovskiy și Yurovskiy — probabil Yagupov și Shamov — discută despre faptul că încă nu au primit cei 27.000 de euro așteptați pentru Mașa, fetița ucraineană. Mașa a fost răpită din Harkov în august 2022, după care — conform conversației — a ajuns la o familie din Rostov-pe-Don, care promisese 27.000 de euro pentru ea.
Conform afirmațiilor portalurilor internaționale de investigație, există și martori care atestă că Ostrovskiy furniza prostituate — prin constrângere — ofițerilor ruși care serveau în Donețk. Tot lui Ostrovskiy i s-ar atribui și o crimă — deși nu găsim nicio sursă verificabilă în articolele de investigație: o femeie rămasă pe teritoriul Republicii Populare Donețk ar fi fost ucisă în fața familiei sale, după ce soțul ei refuzase să se înroleze în armata DNR.
Alexander Ostrovskiy este azi mândru cetățean maghiar. Adresă: 1194 Budapest, Udvarhely utca 37.
Bruno Cakans, prezentat și el în acest articol, face parte din cercul lui Ostrovskiy — sau invers. Cakans este oricum membru al grupului maltez Exante Ltd., legat prin mii de fire de fostul premier maltez Joseph Muscat. Muscat a demisionat din funcție după ce s-a aflat că schimba mesaje într-un grup de WhatsApp cu oligarhul Yorgen Fenech, principalul suspect în asasinarea jurnalistei de investigație malteze Daphne Caruana Galizia. După demisie, Muscat a continuat de unde lăsase înainte de a deveni premier — promovând Exante încă de la început.
Exante a atras de altfel și atenția FBI american, când a încercat să manipuleze bursa din SUA pe baza unor informații privilegiate. Conducătorii Exante sunt Anatoli Kniazev și Alexei Kirienko, care au ajuns pe lista de sancțiuni a Ucrainei — împreună cu Exante — din cauza legăturilor lor cu grupul bancar rus Alfa. O filială a Alfa Group este Alfa Finance Holdings, cu sediul în Luxemburg, unul dintre acționarii căreia este misterioasa Shapburg Limited — care, la rândul ei, deține sau influențează ca acționar aproape toate marile companii islandeze. Nu e de mirare că în timpul crizei economice islandeze, Rusia a fost acuzată că ar fi provocat-o. Cazul merită menționat deoarece ilustrează perfect cum orbirea și inacțiunea lumii occidentale pot face o țară mică practic vulnerabilă total în fața capitalului rusesc. Ungaria este o țară mică...
Legătura indirectă dintre Alfa Group și Ostrovskiy este interesantă și pentru că Gennady Yagupov, Kirill Yurovskiy și Alexander Ostrovskiy sunt toți membri ai conducerii acelei Alfa Foundation care ar putea fi legată de Alfa Group — deși în prezent nu putem dovedi acest lucru. Dar ce întârzie nu dispare.
Cum funcționează un astfel de serviciu de spălare a banilor și de ce este nevoie de el?
De la anexarea Crimeei în 2014, dar mai ales după declanșarea invaziei militare totale în 2022, Uniunea Europeană și Statele Unite — adică întregul Occident — au impus sancțiuni Rusiei, vizând atât tranzacțiile financiare, cât și exportul de tehnologie militară și echipamente de război spre Rusia. Mai mult, în 2022 Rusia a fost exclusă din sistemul bancar SWIFT, devenind practic imposibil să se efectueze transferuri bancare spre și dinspre Federația Rusă.
Miza este deci următoarea: cum poate Federația Rusă introduce bani pe teritoriul Uniunii Europene fără ca aceștia să poată fi legați de Moscova — pentru că din acești bani trebuie plătiți agenții locali, partidele prietene, asasinatele comandate, traficantul de copii răpiți din Ucraina, baronul cocainei, teroristul ISIS, rețeaua construită pentru eludarea sancțiunilor care furnizează arme sau altă tehnologie militară armatei ruse. Structuri de spălare a banilor similare cu rețeaua Ostrovskiy-Yagupov-Yurovskiy — numite în presa de specialitate „construcții boutique" — pot exista cu sutele în toată Europa, urmărind toate același scop și alcătuind împreună o imensă mașinărie de spălat bani care mișcă sume uriașe. Să ne gândim: doar prin BestPay-ul ceh au trecut zeci de milioane de euro. Combinația dintre propria rețea de transfer de bani, criptomonede și sute de firme fictive — inclusiv companii europene legitime și offshore — facilitează enorm sarcina adepților lumii ruse.
După cum am văzut, Trustmoore nu doar că a rupt relațiile cu Ostrovskiy și ai săi după articolul portalului de investigații Follow the Money, ci a extins această decizie la toți cetățenii ruși — nu putem decât să-i felicităm și să sperăm că exemplul lor va fi urmat de cât mai mulți, cât mai curând. Firul legat de finanțarea terorismului, deschis în cazul BP Remit, reprezintă și el un tip de situație în care nu doar că trebuie închisă spălătoria tradițională, dar devine tot mai greu să găsești oameni de paie locali dispuși să se implice. O mică fraudă o mai acceptă figurile locale, dar cu o acuzație de terorism nu mai vrea nimeni să ajungă în fața instanței. Cu alte cuvinte, povestea de mai sus arată totodată că spațiul de manevră al lui Ostrovskiy și ai săi se îngustează: lanțul crypto le ușurează într-adevăr situația în prezent, dar devine din ce în ce mai greu să găsești firme europene dispuse să joace rolul cumpărătorului legitim de tehnologie militară cu dublă utilizare, pentru ca apoi să o redirecționeze către o adresă din Taiwan și așa mai departe.
Și astfel Budapesta și Baltic Management and Solutions reintră în imagine
Firma pe numele lui Gennady Yagupov oferă practic același serviciu ca Trustmoore: înregistrează firme offshore, asigură oameni de paie, gestionează corespondența firmelor, înregistrează prin oameni de paie locali firmele-fantomă europene care vor spăla apoi banii veniți din offshore. Cu alte cuvinte, face tot ce este necesar ca firmele-fantomă să pară reale, ca adevăratul proprietar să rămână ascuns, ca din ruble să iasă euro — și, dacă este nevoie ca Kremlinul să aibă acces la cel mai recent armament occidental, proprietarul nominal al BMS îl sună pe adevăratul proprietar, Ostrovskiy sau Yurovskiy, care îi transmite mai departe lui Cakans, lui Ermo Eero și celorlalți infractori. Baltic Management and Solutions nu este, prin urmare, un pește mic. Nu credem că acesta ar fi elementul central al rețelei de firme — și cu atât mai puțin, cu cât, parcurgând articolele presei internaționale de specialitate, esența tiparelor rusești constă tocmai în menținerea unui control central din Moscova, în timp ce uriașul mecanism activ pe scena europeană nu are un centru de comandă european unic. Diverse grupuri criminale operează diverse rețele cu un singur scop comun: să omoare tot ce există în Occident — adică să ne învingă pe noi.
Nu este de mirare că, după expulzarea din Cehia, Polonia, Regatul Unit și Olanda, acești oameni și-au ales Ungaria ca nou cămin. Politica lui Orbán este un adevărat paradis pentru ei: nu există control al autorităților, nu trebuie să te temi de surprize, cetățenia se poate cumpăra pentru suma potrivită, iar pentru sume suficient de mari, Rogán însuși îți aduce acasă pașaportul maghiar. Și nu trebuie să te ascunzi — sistemul lucrează pentru tine. Nu e o glumă: când am stat să admirăm palatele din fața numărului 68 de pe Andrássy, bodyguarzii premierului au ieșit să întrebe cum pot ajuta...
Rușii astfel transformați în maghiari — sau în orice alt cetățean european — înregistrează apoi, cu pașaport european, firme în Uniunea Europeană în toată lumea occidentală. Fondatorii, directorii și proprietarii Baltic Management and Solutions — adică Yagupov, Smirnov și Shamov — au ajuns cu toții în Ungaria prin intermediul firmei Helpers Hungary Szolgáltató Kft., iar adresele lor de corespondență duc și azi acolo. (Sperăm că, la fel ca Trustmoore, și ei își vor selecta mai atent clienții.) Nu știm dacă toți membrii rețelei au obținut cetățenia maghiară sau doar Ostrovskiy, dar imaginea de ansamblu și realitatea maghiară sugerează că da — cel mai probabil toți au dobândit-o. Valoarea pe care o reprezintă pentru interesele Kremlinului faptul că bancherii din umbră și contrabandiștii săi pot circula liber în spațiul Schengen și pot înființa firme în toată Europa fără a declanșa nicio alertă de sancțiuni — ei bine, cred că nu trebuie explicat separat.
Înainte de a continua, reamintim pe scurt cititorului câteva scandaluri răsunătoare din trecut. Este vorba despre cazul atașatului diplomatic Kiss Szilárd la Moscova, care a distribuit vize Schengen nelimitate unor agenți ai serviciilor secrete ruse în cantități industriale, la ordinul miilor. Nici faptul că instituțiile statului maghiar acordă cetățenie unor ofițeri ai serviciilor secrete ruse care nu îndeplinesc niciuna dintre condițiile legale nu este ceva străin practicilor de la Budapesta. Condițiile pentru obținerea cetățeniei maghiare sunt, teoretic: ascendență maghiară, cunoașterea limbii maghiare, identitate maghiară și, nu în ultimul rând, să nu reprezinte un risc pentru securitatea națională.
Un alt exemplu de rețea rusească de spălare a banilor cu centru de operațiuni la Budapesta este cel al lui Ilan Șor și al criptomonedelor sale. Omul de afaceri și fost lider de partid Ilan Șor — cel care a adus Republica Moldova în pragul falimentului de stat — a fugit de autorități mai întâi în Israel, iar de acolo la Moscova. A fost unul dintre cei mai importanți finanțatori ai rețelei ruse de influențare a alegerilor din Moldova. O investigație comună a publicației române Context și a celei britanice Reporter London a dezvăluit că rețeaua coordonată de Șor, denumită A7, a introdus banii pe teritoriul Uniunii Europene printr-o firmă cu sediul la Budapesta. (Cazul va fi prezentat în detaliu și pe blogul Ugar.)
Importanța serviciului de ascundere a adevăraților proprietari, oferit de Baltic Management & Solutions, este ilustrată de unica postare de Facebook a variantei letone a firmei (singura lor postare în toată existența lor). În ea se lamentează că reglementările europene îngreunează tot mai mult ascunderea adevăraților proprietari, îi liniștesc pe clienți că există soluții și că nu e chiar atât de grav pe cât pare. Redăm în continuare conținutul, în traducere liberă, folosind limbajul Google Translate
Regatul Unit a publicat lista beneficiarilor reali ai companiilor. Nu intrați în panică!
Din aprilie 2016, Regatul Unit ține un registru al beneficiarilor reali. Începând cu acest an, fiecare companie britanică trebuie să depună anual informații privind beneficiarii săi reali. La înregistrarea unei noi companii, informațiile despre beneficiari trebuie depuse imediat.
Regatul Unit a făcut primul pas dintre țările G20 în această privință, ceea ce ar putea duce la un schimb mai bun de informații, transparență și control. Este probabil ca unele țări să urmeze în curând exemplul Regatului Unit și să impună publicarea informațiilor privind beneficiarii reali finali, dacă această inițiativă se dovedește a fi un succes.
Este un lucru bun sau rău? Depinde de publicul țintă. Riscul tranzacțiilor dubioase scade, registrul permite urmărirea bugetului personal și este posibil ca veniturile fiscale să crească. Beneficiarii vor fi mai prudenți în practicile lor de afaceri, crescând nivelul lor de responsabilitate. Companiile vor putea verifica potențialii parteneri. Transparența are numeroase avantaje, inclusiv responsabilitatea, care crește odată cu transparența. Desigur, există și dezavantaje — pe baza speculațiilor, de la posibilitatea de a învinovăți beneficiarul și de a submina funcționarea companiei, până la închiderea unei afaceri în Regatul Unit și mutarea acesteia într-o țară care nu a decis încă să facă activitatea comercială atât de transparentă.
Trebuie să intre în panică cei care au o afacere în Regatul Unit? Timpul va spune. În prezent, organizația internațională neguvernamentală Global Witness a efectuat un studiu pentru a examina noul registru și a identifica eventualele deficiențe.
Acest studiu a constatat că există numeroase scenarii în care o companie nu este obligată oficial să-și dezvăluie beneficiarii:
— dacă activitatea companiei poate expune directorii, persoanele cu influență semnificativă asupra companiei sau rudele acestora la riscul violenței sau intimidării (în acest caz, o astfel de amenințare trebuie dovedită; am indicat anumite industrii în care acest risc este acceptabil). În prezent, 30 de persoane au solicitat protecția datelor în temeiul acestei clauze;
— dacă societatea nu are sau nu poate identifica un beneficiar. În acest caz, dacă niciun proprietar nu deține mai mult de 25% din acțiunile companiei, se consideră că nu are influență asupra acesteia.
Spre deosebire de primul punct, unde trebuie dovedite riscurile suportate de beneficiari la divulgarea informațiilor, al doilea punct pare mult mai simplu și mai ușor de accesat, atunci când acțiunile companiei sunt împărțite în părți mai mici și obligația de a declara numele nu mai este relevantă.
În plus, studiul a identificat numeroase deficiențe legate de numărul mare de întrebări deschise, care permit companiilor să declare diferite naționalități sau să furnizeze date de naștere invalide. Unele companii au indicat în mod deschis o companie străină drept beneficiar, ceea ce constituie o încălcare directă a legii.
În prezent, doar aproximativ 89% dintre companii au comunicat informații despre beneficiarii lor; aproximativ 8% au folosit primul sau al doilea punct, care le permite să păstreze anonimatul. Și aproximativ 3% nu au decis încă în ce categorie se încadrează, deoarece au întâmpinat dificultăți în găsirea beneficiarilor lor. Ne așteptăm ca, în timp, statisticile legate de această problemă să se schimbe și să crească numărul companiilor care refuză să-și dezvăluie beneficiarii sau încearcă să evite acest lucru pe cale juridică — dar nu trebuie să ne așteptăm la schimbări dramatice.
În plus, până când sistemul va fi finalizat și toate erorile vor fi corectate, va trece mult timp până când vor fi disponibile statistici reale privind acest registru. În consecință, autoritățile guvernamentale nu vor începe în curând să lucreze cu aceste statistici.
Un „imperiu din umbră" în inima puterii
Cum am menționat, totul a pornit de la faptul că ni s-a părut scandalos și periculos că o firmă legată de KGB poate funcționa în imediata vecinătate a premierului maghiar. Din păcate, vecinii Baltic Management and Solutions nu sunt nici ei figuri fără importanță. În clădirea de lângă sediul Guvernului și-au avut sediul, mai mult sau mai puțin timp:
Data Tower — firma-paravan maghiară din spatele Lampyre, conceput și controlat de serviciile secrete ruse, deja demascat de jurnaliștii internaționali de investigație;
Cabinetul de avocatură Kecskeméti, administrat de omul de paie al Data Tower, László Schmidt, care după aparențele site-ului său nu se adresează publicului larg;
AGBVK Zrt. — un interes Mészáros, cel care a cumpărat postul de televiziune TV2 — sau mai exact, cel pentru care Rosatom l-a cumpărat. Cabinetul de avocatură Bencze și Ambrus, împărțind aceeași adresă cu interesul Mészáros, nici măcar nu are site propriu — cu toate că poate întreține un cabinet de avocatură într-o locație atât de exclusivistă și mai menține simultan un alt birou pe bulevardul Hungária;
Baltic Management and Solutions Kft. — firma unui important contrabandistu de bani al lui Putin, subiectul articolului de față.
În același apartament, în același timp, funcționau două firme: Baltic Management & Solutions și încă una — altfel nu ar fi primit două locuri pe placuța cu firme de la intrarea în Andrássy út 68. Cealaltă firmă era probabil strâns legată de Yagupov, dat fiind că împărțea apartamentul cu Baltic Management and Solutions. Acea firmă trebuie să fi fost implicată în ceva foarte grav, de vreme ce numele ei a fost răzuit de pe placuță — ceea ce nu s-a făcut în cazul Baltic Management and Solutions și nici al altor firme cu date depășite. Acea firmă este probabil CMS Consult, fosta firmă a lui Yagupov, care a dispărut după toate regulile pe 29 iunie 2023 — ce anume au comis, nu se știe, dar se poate bănui.
De remarcat că, potrivit Opten, sediul anterior al Baltic Management and Solutions se afla pe faimosul Honvéd utca 8 — adresă despre care portalul 444 a scris în repetate rânduri în legătură cu manevrele mafiei gazului care evada impozite uriașe, iar Péter Magyari a rezumat firele care duc spre serviciile secrete ruse într-un articol pe Válasz Online.
~Ugar